경제적 자유를 위한 발자취

12월에 퇴직연금 계좌에서 매수한 이력을 소개해드리겠습니다. 현재 와이프 계좌를 포함하여 두 계좌를 직접 운용 중에 있습니다. 투자 스타일은 위험자산을 Max로 70%를 미국 주식형 ETF를 매수 중에 있고 나머지 30%를 안전자산 ETF를 매수하고 있습니다. 1. 개인형 IRP 퇴직연금 제계좌 및 와이프계좌에서 매수한 ETF는 KODEX TRF3070입니다. 위험자산 비중이 70%를 넘었기 때문에 이번 달에는 모두 안전자산으로 속하는 ETF를 매수했습니다. 2. 개인형 IRP 퇴직연금 수익률 우선 제 계좌에서의 누적 수익률은 24.13%이고, 연평균 수익률은 12.06%입니다. 와이프 계좌에서의 누적 수익률은 19.88%이고, 연평균 수익률은 9.94%입니다. 3. DC형 퇴직연금 안타깝게도 와이프 회..

12월에 적립식으로 매수한 개인연금 내역입니다. 와이프 계좌와 함께 제가 직접 두 계좌를 운용 중인데요. 적립하고 있는 종목은 비슷하고 스타일은 같습니다. 1. 미국나스닥100, 단기채권 우선 제 계좌에서 매수한 종목은 KBSTAR 미국나스닥100 ETF를 3주, TIGER 단기통안채 ETF를 3주 매수했습니다. 와이프 계좌에서는 KBSTAR 미국나스닥100 ETF를 2주, KODEX 단기채권 ETF를 3주 매수했습니다. 2. 계좌 수익률 현재 까지는 장이 좋아서 두 계좌 모두 수익률이 우상향 중에 있습니다. 제 계좌의 누적 수익률은 19.92%이고, 연평균 수익률은 8.66%입니다. 와이프 계좌의 누적 수익률은 20.26%이고, 연평균 수익률은 8.92%입니다. 올해도 개인연금 계좌에 세액공제받을 수 ..

12월에도 해외주식 비과세펀드를 30만 원 적립식으로 매수했습니다. 2017년까지만 가입이 가능했던 상품으로 말 그대로 매매차익, 환차익에 대한 세금을 모두 비과세 해주는 상품입니다. 저는 피델리티 글로벌테크놀로지증권자투자신탁 (주식-재간접형) S 라는 펀드를 FOSS증권을 통해서 가입을 했습니다. 해당 펀드는 해외 주식형으로 평가등급은 5단계 중에 4단계로 높습니다. 규모는 초대형급으로 33,250억 원을 운용하고 있습니다. 3년간 수익률은 140.64%로 상당히 높습니다. 기간 수익률입니다. 짧게는 1개월부터 길게는 설정 후 까지 볼 수 있습니다. 저는 현재 가입한지는 약 4년 정도 됐는데요. 적립식으로 매수 중이라 보이는 수익만큼 높지는 않습니다. 투자되고 있는 국가 순으로 미국이 70.26%로 앞..

2021년이 어느덧 며칠 남지 않았습니다. 갈수록 시간이 굉장히 빠르게 지나가는 느낌입니다. 12월에 적립식으로 매수한 내역입니다. 1. 삼성전자우(feat. ISA 계좌) 중개형 ISA 계좌에서 적립식으로 매수 중인 삼성전자우 입니다. 이번 달에는 한 주당 71,600원에 총 4주를 매수했습니다. 한 달 동안 삼전우가 올라서 이번 달에는 4주밖에 매수하지 못했습니다. 그래도 기존에 보유하고 있던 수량만큼 가격이 올라서 좋습니다. 10월의 최저점인 63,100원을 기준으로 약 13% 상승해 있습니다. 4차산업 혁명에 있어서 반도체는 필수적으로 소비되는 쌀과 같은 존재입니다. 특히나 점점 초미세화 되고 있고 이를 진행할 수 있는 파운드리 업체는 TSMC와 삼성전자 그리고 인텔 정도뿐입니다. 물론 TSMC가..

11월 제 퇴직연금 IRP 계좌와 와이프 퇴직연금 IRP 계좌에서 매매한 이력입니다. 우선 제 계좌 및 와이프 계좌에서 KBSTAR 미국나스닥100 ETF를 각 3주씩 매수했습니다. 이번 달은 특이사항으로는 기존에 보유했던 KODEX TRF3070 ETF를 전량 매도 처리하고 안전자산에서 신규 편입한 종목으로 미래에셋전략배분TDF2045혼합자산자투자신탁 종류C-P2e라는 펀드를 매수했습니다. 해당 펀드에 대한 자세한 내용은 다음에 소개하도록 하겠습니다. 우선 TRF3070 ETF를 매도한 금액으로 TDF2045 펀드를 분할 매수할 계획입니다. 우선 제 계좌 및 와이프 계좌에서 100만 원씩 분할로 매수하였고, 월급날 30만 원씩 추가로 매수했습니다. 최근 미국 증시가 조정을 보이길래 11월 30일에 1차..

11월 제 개인연금저축 계좌와 와이프 개인연금저축 계좌에서 매매한 이력입니다. 우선 제 계좌에서는 월급날 TIGER 단기통안채 3주와 KBSTAR 미국나스닥100 ETF 2주를 매수했습니다. 그리고 와이프 계좌에서는 KBSTAR 미국나스닥100 ETF 23주를 매수했습니다. 제 계좌에서는 우선 현금 보유량을 10% 유지 목적으로 단기통안채를 매수했고 나머지 금액으로 미국나스닥100 ETF를 추가 매수했습니다. 와이프 계좌에는 현금 보유량을 이미 10%를 보유하고 있었기 때문에 미국나스닥 100 ETF만 매수했습니다. 최근 나스닥100 지수가 하락해서 보유한 현금 비중에서 일부 단기채권을 매도하고 미국나스닥100 ETF를 추가로 매수했습니다. 역시 하락장을 대비해서 주식을 풀 매수하는 전략보다는 현금 보유..

11월에 한 달간 미국 주식으로부터 수령한 배당금 내역입니다. 먼저 AT&T(T)로 부터 배당금을 제계좌와 와이프 계좌에서 각각 0.44 USD를 수령했습니다. 올초에 증권사 이벤트로 받아둔 달러로 T를 한주씩 매수했었는데 분기마다 배당금을 받고 있는 중입니다. 주가는 -16%를 기록하고 있습니다. 무료로 받아둔 주식이라 크게 신경 쓰지 않고 있습니다. 두 번째로는 마스터카드(MA)입니다. 세후 2.24 USD를 수령했습니다. 최근 코로나로 인해서 주가 흐름이 좋지는 않지만 작년에 사둔 주식이라 수익률은 약 50%를 기록하고 있습니다. 다만 주식수는 많지 않습니다. ㅎㅎ 세 번째로는 애플(AAPL)입니다. 제 계좌에서는 세후 7.48 USD를 와이프 계좌에서는 19.07 USD를 수령했습니다. 현금흐름이..

11월에도 2차전지관련 ETF에 적립식으로 투자를 했습니다. 한 주당 가격은 24,000원에 13주를 매수했습니다. ESG 테마 관련해서 친환경 이슈가 먼 미래가 아닌 실현가능한 가까운 미래로 점점 다가오고 있습니다. 관련해서 내연기관 자동차가 가까운 미래에 점점 설자리가 없어지고 그 자리를 전기차가 대체할 것으로 기대되고 있습니다. 그렇게 되면 전기차 수혜업종 중에 배터리 산업이 가장 많은 수혜를 받을 것으로 예상되고 주가 또한 이를 반영하고 있는 중입니다. 해당 수혜에 편승하기 위해 마음편하게 ETF를 투자하게 되었습니다. 제가 현재 투자하고 있는 ETF는 KODEX 2차전지산업이라는 ETF입니다. 가격의 등락에 크게 연연하지 않고 월급날을 기준으로 떨어지는 날에 매수하고 있는 중입니다. 국내에 상장..

11월에도 해외주식비과세펀드에서 30만 원어치 매수했습니다. 2017년까지만 가입이 가능했었던 펀드인데 가입 이후부터 꾸준히 매월 30만 원씩 적립식으로 모아가고 있는 중입니다. 1인당 3,000만 원의 납입한도로 해외주식에 60% 이상을 투자하는 펀드 또는 ETF에 가입하는 상품이였습니다. 가장 큰 장점은 매매차익 및 환차익에 대해 모두 비과세를 해주는 상품입니다. 아쉽게도 현재는 가입이 불가능한 상품입니다. 세제혜택 기간은 계좌 개설일을 기준으로 10년 동안 가능합니다. 저는 현재 피델리티 글로벌테크놀로지증권자투자신탁 (주식-재간접형) S라는 펀드를 통해서 투자를 하고 있는 중입니다. 펀드라서 ETF보다는 수수료가 높다는 단점이 있습니다. 해당 펀드의 투자국가 순위는 미국이 71%로 1위를 그 뒤로 ..

11월에도 ISA 계좌를 통해서 TIGER 차이나클린에너지SOLACTIVE ETF를 적립식으로 매수했습니다. 매수 가격은 한 주당 10,755원에 28주를 매수했습니다. 총 매수 가격은 301,140원입니다. 최근 3개월간 주가 추이입니다. 부진한 모습을 모이고 있습니다. TIGER 차이나클린에너지SOLACTIVE는 홍콩에 상장된 ETF인 Global X china Clean Energy를 기초지수로 하는 ETF입니다. 해당 종목 코드는 2809.HK입니다. 현재 ESG로 인해 환경 관련 이슈가 부각되고 있습니다. 관련해서 탄소중립을 위해서는 탈석탄을 점차적으로 진행하고 신재생에너지 비중을 늘려나갈 계획을 각 나라에서 갖고 있습니다. 현재 중국의 태양광 시장은 정부 보조금, 낮은 전기료 및 인건비 등과 ..