경제적 자유를 위한 발자취

KBSTAR 머니마켓액티브 ETF는 주로 3개월 이내 단기금융상품에 투자하는 MMF와 유사한 포트폴리오로 구성된 ETF입니다. MMF란 Money Market Fund로 투자신탁회사가 고객의 돈을 모아 단기금융상품에 투자하여 수익을 얻는 초단기금융상품입니다. 발행사는 KB자산운용이고, 2023년 5월에 상장된 단기자금에 투자하는 ETF입니다. 단기자금에 투자하는 대표적인 상품인 KODEX 단기채권 및 TIGER 단기통안채와 비교해 보겠습니다. 먼저 수수료는 KBSTAR 머니마켓액티브가 0.0607%로 가장 저렴합니다. 상장일은 KODEX 단기채권과 TIGER 단기통안채가 2012년으로 약 12년이 되었습니다. 그에 비해 KBSTAR 머니마켓액티브는 1년이 채 되지 않은 신생 ETF입니다. 하지만 순자산총..

ISA 지원 강화로 자본시장을 통한 자산형성 기회 확대(2024-01-17 금융위원회 보도자료) 1. 납입한도 (현행) 연간 2천만원, 총 1억원 (개정) 연간 4천만원, 총 2억원 2. 비과세한도 (현행) 200만원(서민형 400만원) (개정) 500만원(서민형 1,000만원) 3. 가입대상 (현행) 금융소득종합과세자 가입 불가 (개정) 금융소득종합과세자 가입 허용(단, 비과세 대신 14% 분리과세 혜택 적용) 금융위원회 보도자료에 따르면 위와 같이 ISA 비과세한도 및 납입한도 상향 외에도 금투세 폐지 및 국내투자형 ISA 신설을 추진하기 위해 개정안을 제출한 것으로 보도되고 있습니다. 만약 개정안이 통과 된다면 시행시기는 2024년 2월이라고 합니다. 꼭 통과되었으면 좋겠습니다.

ACE 미국30년국채액티브(H) ETF는 미국 발행 30년 국채 중 잔존만기 20년 이상 채권을 편입하는 Bloomberg US Treasury 20+ Year Total Return Index를 비교지수로 하여 미국 초 장기 국채 가격 움직임을 추종하는 것을 목표로 운용하는 월 배당 ETF 입니다. 기준금리 인하로 시장금리 하락(=채권가격 상승)을 예상하는 경우 매력적인 투자 상품이며, 합성이 아닌 실물 운용으로 퇴직연금(DC/IRP) 계좌에서도 100% 한도로 투자가 가능합니다. 미국에 상장된 대표적인 20년 미국채 TLT 상품과 성격이 비슷합니다. TLT 5년 차트입니다. 코로나로 인해 연준의 금리인하로 국채가격이 급등했습니다. 금리인하, 양적완화, 과도한 재정정책으로 인해 인플레이션이 발생했고 이..

12월에 퇴직연금 계좌에서 매수한 이력을 소개해드리겠습니다. 현재 와이프 계좌를 포함하여 두 계좌를 직접 운용 중에 있습니다. 투자 스타일은 위험자산을 Max로 70%를 미국 주식형 ETF를 매수 중에 있고 나머지 30%를 안전자산 ETF를 매수하고 있습니다. 1. 개인형 IRP 퇴직연금 제계좌 및 와이프계좌에서 매수한 ETF는 KODEX TRF3070입니다. 위험자산 비중이 70%를 넘었기 때문에 이번 달에는 모두 안전자산으로 속하는 ETF를 매수했습니다. 2. 개인형 IRP 퇴직연금 수익률 우선 제 계좌에서의 누적 수익률은 24.13%이고, 연평균 수익률은 12.06%입니다. 와이프 계좌에서의 누적 수익률은 19.88%이고, 연평균 수익률은 9.94%입니다. 3. DC형 퇴직연금 안타깝게도 와이프 회..

12월에 적립식으로 매수한 개인연금 내역입니다. 와이프 계좌와 함께 제가 직접 두 계좌를 운용 중인데요. 적립하고 있는 종목은 비슷하고 스타일은 같습니다. 1. 미국나스닥100, 단기채권 우선 제 계좌에서 매수한 종목은 KBSTAR 미국나스닥100 ETF를 3주, TIGER 단기통안채 ETF를 3주 매수했습니다. 와이프 계좌에서는 KBSTAR 미국나스닥100 ETF를 2주, KODEX 단기채권 ETF를 3주 매수했습니다. 2. 계좌 수익률 현재 까지는 장이 좋아서 두 계좌 모두 수익률이 우상향 중에 있습니다. 제 계좌의 누적 수익률은 19.92%이고, 연평균 수익률은 8.66%입니다. 와이프 계좌의 누적 수익률은 20.26%이고, 연평균 수익률은 8.92%입니다. 올해도 개인연금 계좌에 세액공제받을 수 ..

2021년이 어느덧 며칠 남지 않았습니다. 갈수록 시간이 굉장히 빠르게 지나가는 느낌입니다. 12월에 적립식으로 매수한 내역입니다. 1. 삼성전자우(feat. ISA 계좌) 중개형 ISA 계좌에서 적립식으로 매수 중인 삼성전자우 입니다. 이번 달에는 한 주당 71,600원에 총 4주를 매수했습니다. 한 달 동안 삼전우가 올라서 이번 달에는 4주밖에 매수하지 못했습니다. 그래도 기존에 보유하고 있던 수량만큼 가격이 올라서 좋습니다. 10월의 최저점인 63,100원을 기준으로 약 13% 상승해 있습니다. 4차산업 혁명에 있어서 반도체는 필수적으로 소비되는 쌀과 같은 존재입니다. 특히나 점점 초미세화 되고 있고 이를 진행할 수 있는 파운드리 업체는 TSMC와 삼성전자 그리고 인텔 정도뿐입니다. 물론 TSMC가..

11월 제 퇴직연금 IRP 계좌와 와이프 퇴직연금 IRP 계좌에서 매매한 이력입니다. 우선 제 계좌 및 와이프 계좌에서 KBSTAR 미국나스닥100 ETF를 각 3주씩 매수했습니다. 이번 달은 특이사항으로는 기존에 보유했던 KODEX TRF3070 ETF를 전량 매도 처리하고 안전자산에서 신규 편입한 종목으로 미래에셋전략배분TDF2045혼합자산자투자신탁 종류C-P2e라는 펀드를 매수했습니다. 해당 펀드에 대한 자세한 내용은 다음에 소개하도록 하겠습니다. 우선 TRF3070 ETF를 매도한 금액으로 TDF2045 펀드를 분할 매수할 계획입니다. 우선 제 계좌 및 와이프 계좌에서 100만 원씩 분할로 매수하였고, 월급날 30만 원씩 추가로 매수했습니다. 최근 미국 증시가 조정을 보이길래 11월 30일에 1차..

11월 제 개인연금저축 계좌와 와이프 개인연금저축 계좌에서 매매한 이력입니다. 우선 제 계좌에서는 월급날 TIGER 단기통안채 3주와 KBSTAR 미국나스닥100 ETF 2주를 매수했습니다. 그리고 와이프 계좌에서는 KBSTAR 미국나스닥100 ETF 23주를 매수했습니다. 제 계좌에서는 우선 현금 보유량을 10% 유지 목적으로 단기통안채를 매수했고 나머지 금액으로 미국나스닥100 ETF를 추가 매수했습니다. 와이프 계좌에는 현금 보유량을 이미 10%를 보유하고 있었기 때문에 미국나스닥 100 ETF만 매수했습니다. 최근 나스닥100 지수가 하락해서 보유한 현금 비중에서 일부 단기채권을 매도하고 미국나스닥100 ETF를 추가로 매수했습니다. 역시 하락장을 대비해서 주식을 풀 매수하는 전략보다는 현금 보유..

11월에도 ISA 계좌를 통해서 TIGER 차이나클린에너지SOLACTIVE ETF를 적립식으로 매수했습니다. 매수 가격은 한 주당 10,755원에 28주를 매수했습니다. 총 매수 가격은 301,140원입니다. 최근 3개월간 주가 추이입니다. 부진한 모습을 모이고 있습니다. TIGER 차이나클린에너지SOLACTIVE는 홍콩에 상장된 ETF인 Global X china Clean Energy를 기초지수로 하는 ETF입니다. 해당 종목 코드는 2809.HK입니다. 현재 ESG로 인해 환경 관련 이슈가 부각되고 있습니다. 관련해서 탄소중립을 위해서는 탈석탄을 점차적으로 진행하고 신재생에너지 비중을 늘려나갈 계획을 각 나라에서 갖고 있습니다. 현재 중국의 태양광 시장은 정부 보조금, 낮은 전기료 및 인건비 등과 ..

11월 월급날에 중개형 ISA 계좌를 통해 삼성전자우를 매수했습니다. 현재 삼성전자우를 매월 적립식으로 가격에 상관없이 월급날을 기준으로 하락하는 날에 약 30만 원씩 모아가고 있습니다. 지난 매수 시점에 비해 조금 상승했습니다. 한 주당 68,100원에 5주를 매수했습니다. 총 매수 가격은 340,500원입니다. 현재까지 적립한 총금액은 약 100만 원이고, 수익률은 -0.65%입니다. 배당소득세에 대한 절세 혜택을 200만 원 누릴 수 있기 때문에 중개형 ISA계좌를 통해서 삼성전자우를 매수 중에 있습니다. 또한 국내 상장 해외 ETF를 ISA 계좌에서 매수를 한다면 매매차익에 대한 과세 또한 배당소득세를 적용하기 때문에 같은 혜택을 받아 볼 수 있습니다. ISA 계좌에 대한 소개는 아래 글을 참고하..