경제적 자유를 위한 발자취

ACE 미국30년국채액티브(H) ETF는 미국 발행 30년 국채 중 잔존만기 20년 이상 채권을 편입하는 Bloomberg US Treasury 20+ Year Total Return Index를 비교지수로 하여 미국 초 장기 국채 가격 움직임을 추종하는 것을 목표로 운용하는 월 배당 ETF 입니다. 기준금리 인하로 시장금리 하락(=채권가격 상승)을 예상하는 경우 매력적인 투자 상품이며, 합성이 아닌 실물 운용으로 퇴직연금(DC/IRP) 계좌에서도 100% 한도로 투자가 가능합니다. 미국에 상장된 대표적인 20년 미국채 TLT 상품과 성격이 비슷합니다. TLT 5년 차트입니다. 코로나로 인해 연준의 금리인하로 국채가격이 급등했습니다. 금리인하, 양적완화, 과도한 재정정책으로 인해 인플레이션이 발생했고 이..

11월 제 개인연금저축 계좌와 와이프 개인연금저축 계좌에서 매매한 이력입니다. 우선 제 계좌에서는 월급날 TIGER 단기통안채 3주와 KBSTAR 미국나스닥100 ETF 2주를 매수했습니다. 그리고 와이프 계좌에서는 KBSTAR 미국나스닥100 ETF 23주를 매수했습니다. 제 계좌에서는 우선 현금 보유량을 10% 유지 목적으로 단기통안채를 매수했고 나머지 금액으로 미국나스닥100 ETF를 추가 매수했습니다. 와이프 계좌에는 현금 보유량을 이미 10%를 보유하고 있었기 때문에 미국나스닥 100 ETF만 매수했습니다. 최근 나스닥100 지수가 하락해서 보유한 현금 비중에서 일부 단기채권을 매도하고 미국나스닥100 ETF를 추가로 매수했습니다. 역시 하락장을 대비해서 주식을 풀 매수하는 전략보다는 현금 보유..

8월에도 개인연금 저축계좌로 34만 원이 자동이체가 되었습니다. 매달 월급날을 기준으로 자동이체를 걸어두었는데요. 꼬박꼬박 매달 조금씩 사모으는 재미가 있습니다. 현재 세액공제를 위한 개인연금 저축계좌로 매년 400만 원씩 매월 분할로 34만 원씩 적립으로 저축하여 주식형, 단기채권형 ETF로 자산 배분 포트폴리오를 구성하여 운용하고 있습니다. 개인연금 저축계좌도 제가 직접 와이프 계좌와 함께 두 개를 모두 운용하고 있는 중인데요. 보유 종목과 비중은 살짝 다릅니다. 이번 달에도 와이프, 저 각각 34만 원어치 자산을 모았습니다. 우선 제 것부터 보시죠. 최근에 중국에서 빅 테크 규제 및 각종 정치적인 이슈로 인하여 중국 주식시장이 많이 하락했습니다. 그리고 요새 테이퍼링 얘기도 많이 나오고 있죠. 어제..

안녕하세요. 40대 후반에 경제적 자유를 이루고 명예퇴직을 꿈꾸는 Cash Flow 입니다. 퇴직연금 IRP, DC형 계좌에서 위험자산 70%를 다 채우고 나머지 안전자산 30%를 무엇을 사야 할까 고민하던 중 발견한 KODEX TRF3070 ETF에 대해 알아보겠습니다. KODEX TRF3070 알아보기 KODEX : 삼성자산운용 TRF : Target Risk Fund 3070 : 글로벌 선진국 주식 30% + 국내 채권 70% 비중으로 투자 시가총액 : 606억 원 상장주식 수 : 5,300,000주 상장일 : 2019. 7. 4. 총보수 : 연 0.24% + 0.15%(추가 비용) 1,000만 원 투자 시 1년 동안 수수료 39,000원, 10년 동안 485,000원 발생 KODEX TRF3070..

안녕하세요. 40대 후반에 경제적 자유를 이루고 명예퇴직을 꿈꾸는 Cash Flow입니다. 최근 DC형 퇴직연금 계좌에서 운용 중인 종목 중 TIGER 미국나스닥100 ETF로부터 배당금을 받았습니다. 금액이 크지는 않지만 31,500원 받았네요. 최근 미국 나스닥 시장이 좋아서 많이 올랐는데요.(계속해서 사상최고치를 경신하네요... 정말 대단합니다.) 그렇다 보니 위험자산 비중이 70%를 초과하였습니다.(퇴직연금 계좌에서는 위험자산 70%를 초과할 수 없다.) 나스닥 시장에 더 투자하고 싶지만 어쩔 수 없이 안전자산인 KODEX TRF3070을 추가 매수하였습니다. 한 주당 11,420원에 매수했네요. 주봉 차트를 한번 보시죠. 위험자산 30%, 안전자산 70%에 투자되는 종목이라 수익률이 높지는 않지..

안녕하세요. 40대 후반에 경제적 자유를 이루고 명예퇴직을 꿈꾸는 Cash Flow 입니다. 오늘은 개인연금 및 퇴직연금(DC, IRP)에서 투자하기 좋은 신흥국 ETF에 대해 알아보겠습니다. 바로 ARIRANG 신흥국 MSCI(합성 H) ETF 입니다. 경제 성장 유망한 신흥국에 분산 투자 가능한 ETF 전 세계 27개 신흥국가 약 1,400개 기업에 분산 투자하는 ETF 중국, 한국, 대만, 인도, 브라질 등 경제 성장 유망한 신흥국에 투자 가능 중국이 45%, 대만이 12%, 한국이 11%, 인도가 9%로 중국의 비중이 높은 것을 확인할 수 있는데 중국에 투자되고 있는 기업들의 주가 변동에 따라 ETF가 움직인다고 해도 무방할 것 같다. 중국은 G2 국가 이면서 인구 14억 명이 넘는 내수시장이 굉..

안녕하세요. 40대 후반에 경제적 자유를 이루고 명예퇴직을 꿈꾸는 Cash Flow 입니다. 오늘은 개인연금 및 퇴직연금(DC, IRP)에서 투자하기 좋은 미국 나스닥 100 지수를 추종하는 ETF에 대해 알아보겠습니다. 전 세계 1등 기업에 투자할 수 있는 나스닥 100 ETF 나스닥 100 지수에 포함되어 있는 기업들을 살펴보면 우리가 익숙하게 알고 있는 기업들이 많이 포함되어 있습니다. 애플, 마이크로소프트, 아마존, 페이스북, 구글, 테슬라 등 우리가 모르는 기업이 없죠? 국내 상장 미국 나스닥 100 ETF 종류 국내에 상장된 ETF로는 4가지가 있습니다. TIGER 미국나스닥100 KINDEX 미국나스닥100 KBSTAR 미국나스닥100 KODEX 미국나스닥100 TR TIGER 미국나스닥10..

재테크에는 단기/중기/장기 목적 투자가 있습니다. 자신의 자금 여력 및 목적에 따라 3가지 투자로 나뉘는데요. 저처럼 일반 직장인은 안정적인 노후 생활을 위해서는 장기투자가 필수이죠. 일단, 선진국형 연금 시스템을 보시죠. 선진국형 연금 시스템은 크게 3가지로 나뉩니다. 국민연금 퇴직연금 개인연금 국민연금은 후배 세대의 기금을 모아서 은퇴한 선배 세대에게 매월 연금형태로 지급하는 방식입니다. 하지만, 가장 걱정되는 부분이 있죠. 바로 저출산으로 인한 인구수 감소입니다. 물론 국민연금에서 주식 및 채권 등으로 열심히 수익을 내고 있지만, 초고령사회 일본의 경우를 보면 갈수록 연금 수령연령이 늦어지고 있습니다. 저희도 이미 고령화 사회로 진입했죠. 그래서 오늘은 선진국형 연금 시스템 중에 퇴직연금에 대해 알..