경제적 자유를 위한 발자취

KBSTAR 머니마켓액티브 ETF는 주로 3개월 이내 단기금융상품에 투자하는 MMF와 유사한 포트폴리오로 구성된 ETF입니다. MMF란 Money Market Fund로 투자신탁회사가 고객의 돈을 모아 단기금융상품에 투자하여 수익을 얻는 초단기금융상품입니다. 발행사는 KB자산운용이고, 2023년 5월에 상장된 단기자금에 투자하는 ETF입니다. 단기자금에 투자하는 대표적인 상품인 KODEX 단기채권 및 TIGER 단기통안채와 비교해 보겠습니다. 먼저 수수료는 KBSTAR 머니마켓액티브가 0.0607%로 가장 저렴합니다. 상장일은 KODEX 단기채권과 TIGER 단기통안채가 2012년으로 약 12년이 되었습니다. 그에 비해 KBSTAR 머니마켓액티브는 1년이 채 되지 않은 신생 ETF입니다. 하지만 순자산총..

ISA 지원 강화로 자본시장을 통한 자산형성 기회 확대(2024-01-17 금융위원회 보도자료) 1. 납입한도 (현행) 연간 2천만원, 총 1억원 (개정) 연간 4천만원, 총 2억원 2. 비과세한도 (현행) 200만원(서민형 400만원) (개정) 500만원(서민형 1,000만원) 3. 가입대상 (현행) 금융소득종합과세자 가입 불가 (개정) 금융소득종합과세자 가입 허용(단, 비과세 대신 14% 분리과세 혜택 적용) 금융위원회 보도자료에 따르면 위와 같이 ISA 비과세한도 및 납입한도 상향 외에도 금투세 폐지 및 국내투자형 ISA 신설을 추진하기 위해 개정안을 제출한 것으로 보도되고 있습니다. 만약 개정안이 통과 된다면 시행시기는 2024년 2월이라고 합니다. 꼭 통과되었으면 좋겠습니다.

2021년이 어느덧 며칠 남지 않았습니다. 갈수록 시간이 굉장히 빠르게 지나가는 느낌입니다. 12월에 적립식으로 매수한 내역입니다. 1. 삼성전자우(feat. ISA 계좌) 중개형 ISA 계좌에서 적립식으로 매수 중인 삼성전자우 입니다. 이번 달에는 한 주당 71,600원에 총 4주를 매수했습니다. 한 달 동안 삼전우가 올라서 이번 달에는 4주밖에 매수하지 못했습니다. 그래도 기존에 보유하고 있던 수량만큼 가격이 올라서 좋습니다. 10월의 최저점인 63,100원을 기준으로 약 13% 상승해 있습니다. 4차산업 혁명에 있어서 반도체는 필수적으로 소비되는 쌀과 같은 존재입니다. 특히나 점점 초미세화 되고 있고 이를 진행할 수 있는 파운드리 업체는 TSMC와 삼성전자 그리고 인텔 정도뿐입니다. 물론 TSMC가..

11월에도 ISA 계좌를 통해서 TIGER 차이나클린에너지SOLACTIVE ETF를 적립식으로 매수했습니다. 매수 가격은 한 주당 10,755원에 28주를 매수했습니다. 총 매수 가격은 301,140원입니다. 최근 3개월간 주가 추이입니다. 부진한 모습을 모이고 있습니다. TIGER 차이나클린에너지SOLACTIVE는 홍콩에 상장된 ETF인 Global X china Clean Energy를 기초지수로 하는 ETF입니다. 해당 종목 코드는 2809.HK입니다. 현재 ESG로 인해 환경 관련 이슈가 부각되고 있습니다. 관련해서 탄소중립을 위해서는 탈석탄을 점차적으로 진행하고 신재생에너지 비중을 늘려나갈 계획을 각 나라에서 갖고 있습니다. 현재 중국의 태양광 시장은 정부 보조금, 낮은 전기료 및 인건비 등과 ..

ISA계좌에서 매월 30만 원씩 적립식으로 모아가는 종목이 있습니다. 바로 TIGER 차이나클린에너지SOLACTIVE 라는 종목입니다. 이번 달에도 한 주당 10,780원에 28주를 매수했습니다. 해당 ETF는 Global X China Clean Energy라는 홍콩에 상장된 ETF를 추종 및 직접 투자하고 있습니다. 해당 종목의 종목코드는 2809.HK 입니다. 지난 6개월 동안의 차트입니다. 최근 약간의 조정을 보이다가 다시 신재생에너지 관련 주가들이 오르면서 해당 ETF 또한 상승했습니다. ESG 테마로 인해 신재생에너지 산업은 향후 성장이 확실시 되고 있습니다. 또한 여전히 석탄 발전의 비중이 높기 때문에 신재생에너지 비중이 점차 커질 것으로 예상됩니다. 탄소중립으로 가기 위해서는 신재생에너지가..

현재 ISA계좌를 통해서 TIGER 차이나클린에너지SOLACTIVE ETF를 적립식으로 모으고 있는 중 입니다. ISA계좌를 통해서 해당 ETF를 거래를 하는 이유는 일반 계좌에서는 국내 상장 해외 ETF의 매매차익에 대해서 배당소득세 15.4%에 해당이 되나 ISA계좌를 통해서 매매차익에 대해서는 200만 원까지는 비과세 혜택을 받을 수 있기 때문입니다.(단, 서민형은 400만 원 까지 비과세) 그리고 초과한 금액에 대해서는 9.9%의 분리과세를 부과하기 때문에 일반 계좌에서 운용하는 것보다는 훨씬 더 절세 효과를 누릴 수 있습니다. 즉, 복리효과를 누릴 수 있는 눈덩이를 더 키울 수 있죠. 지난 8월에 포스팅한 글 중 중개형 ISA계좌에 대해 설명해 놓은 글이 있습니다. ISA에 대한 자세한 내용은 ..

목돈 마련, 세금 절약, 노후 준비 가능한 ISA 계좌 중 중개형 ISA 계좌에 대해 알아보겠습니다. 당시에는 이해하더라도 뒤돌아서면 매번 까먹기에 이번 기회를 통해 잘 정리해두려고 합니다. 필요시 리마인드 하여 세금 혜택도 보고 수익률도 챙겨갈 수 있도록 해보죠. 중개형 ISA 계좌란? 중개형 ISA 계좌란 Individual Savings Account의 약자로 개인종합 자산관리 계좌를 의미한다. 가입 시 3년 이상 의무적으로 유지 원금 손실 위험이 있는 투자 상품 포함 예금, 펀드 리츠, ETF, ELS 등 다양한 금융 상품 거래 가능 합산 손익을 따져서 200만 원의 수익 비과세 - 서민형 400만원의 수익 비과세 (총 급여 5,000만원 또는 종합소득 3,500만 원 이하) 은행, 증권사를 포함..